Список документов для возврата подоходного налога

Содержание

Документы для возврата налога за покупку дома

Список документов для возврата подоходного налога

Каждый налогоплательщик при приобретении жилой недвижимости, такой как квартира, частный дом или просто участок земли, может подать заявление в налоговую службу для возврата подоходного налога в размере 13% от потраченной суммы денег.

При этом, гражданин России должен иметь постоянное место работы. Только в этом случае он может претендовать на получение вычета при приобретении недвижимости.

Это требование прописано в 220 статье Налогового кодекса Российской Федерации. Отношения с работодателем должны быть оформлены официально, в соответствии с трудовым кодексом РФ.

Организация должна производить все социальные, налоговые и пенсионные отчисления за своего сотрудника.

Способы получения вычета

В настоящее время существует два способа получения налогового вычета.

  1. Получение 13% от общей суммы приобретение недвижимости непосредственно через своего работодателя. В этом случае работодатель будет выплачивать сотруднику необходимые отчисления при получении зарплаты. Таким образом, работник будет получать полную зарплату, из которой не будут удерживаться 13%. В данном случае понадобится собрать необходимый перечень документов и обратиться за вычетом по месту работы.
  2. Получение налоговой компенсации при покупке жилья после самостоятельного обращения в налоговые органы. Здесь также потребуется собрать пакет необходимых документов, написать заявление и оплатить пошлину. На указанный в заявлении счёт, сотрудниками налоговой службы, каждый месяц будут переводиться денежные средства. В этом случае также возможна подача электронного заявления через сайт налогового органа.

Какие документы необходимо собрать для предоставления налогового вычета в 2016 году

Для того чтобы вернуть 13% от суммы, уплаченной во время приобретения недвижимости, потребуется собрать пакет документов. При получении вычета непосредственно от работодателя, сотруднику понадобится предоставить по месту работы следующие документы:

  • Заявление о предоставлении налоговой компенсации;
  • Паспорт гражданина Российской Федерации;
  • Правоустанавливающие документы на приобретенную собственность;
  • Договор купли-продажи или кассовые ордеры и чеки, в которых отражена стоимость приобретенной недвижимости.

Необходимо иметь оригиналы и заверенные копии всего вышеперечисленного списка. Собранный пакет документации передается в бухгалтерию по месту работы, а затем отсылается в налоговые органы.

Для того, чтобы получить компенсацию непосредственно в налоговых органах понадобится собрать следующий перечень:

  • Заявление на право вычета, в котором необходимо указать сумму, потраченную на приобретение недвижимости (в заявлении прописывается также лицевой счет налогоплательщика, куда будут поступать денежные выплаты);
  • Налоговая форма 3 НДФЛ (заполняется лицом, подающим заявление);
  • Налоговая форма 2 НДФЛ (ее следует получить по месту работы в бухгалтерии);
  • Правоустанавливающий документ (паспорт);
  • Свидетельство о регистрации приобретенной недвижимости;
  • Договор (купля-продажа, ДДУ или цессия);
  • При необходимости, акт приема-передачи квартиры;
  • Платежные документы, квитанции или счета, подтверждающие оплату квартиры.

Следует учитывать, что при участии в ипотеке также возможно подать заявление на возврат налога.

На сегодняшний день существует возможность получения налогового вычета с процентов, которые получает банк, одобривший ипотеку.

Лицо, воспользовавшееся ипотечным предложением вправе возместить 13%-ный налог через год, с момента подписание договора о выдаче кредита.

Для получения вычета в этом случае, потребуется собрать такой же пакет документации, который указан выше. Вдобавок этому потребуются:

  • Копия договора с банком о выдаче ипотечного кредита;
  • Справка, выданная банком, в которой указывается сумма уже оплаченных клиентом процентов. В справке указывается номер кредитного договора, полные реквизиты банка и платежные данные клиента;
  • Платежные документы, свидетельствующие об оплате ипотеки. Сюда прилагаются копии всех платежных поручений и чеков об оплате, квитанций.

В случае, когда документы в налоговые органы подаются за другого человека, возможно оформление доверенности.

Такая ситуация возможна, если в силу вступили непредвиденные обстоятельства и покупатель недвижимости не может самостоятельно обратится в налоговую службу самостоятельно.

Нотариально заверенная доверенность дает право подачи заявления, также дает возможность расписываться от имени лица, предоставившего доверенность.

Источник: http://vernut-nalog.ru/vichet/dokumenty-dlya-vozvrata-naloga-za-pokupku-doma/

Список документов для налогового вычета за обучение

Список документов для возврата подоходного налога

Налоговый вычет — это сумма, которую вы можете вернуть обратно, после уплаты государству 13%-го подоходного налога.

Максимальная сумма возвращаемых за обучение средств

Пункт №1, статьи 219 Налогового кодекса Российской Федерации предусматривает два варианта при которых возможен возврат части средств потраченных на обучение:

  1. Если вы самостоятельно оплачиваете своё обучение, то можете вернуть не более 50 000 руб., от суммы потраченной на обучение в течении календарного года;
  2. Если вы оплачиваете обучение своих детей, то также можете вернуть не более 50 000 руб., но от уже от суммы потраченной на обучение каждого ребёнка, то есть налоговый вычет на обучение двух детей может достигать 100 000 руб..

При этом общая сумма налогового вычета распространяется, как на одного из родителей, так и на обоих родителей. То есть , если родители оплачивают образование одного ребёнка и оба родителя, оформляют налоговый вычет, то общая сумма возвращённая родителям всё равно будет не более 50 000 руб.

В каждом конкретном случае итоговая сумма будет рассчитываться в зависимости от фактических затрат на обучение и уплаченного подоходного налога.

Право на получение налогового вычета за обучение

В соответствии с Налоговым кодексом , право на получение налогового вычета имеют, только налогоплательщики, исчёрпывающий перечень которых приведён ниже:

  • Налогоплательщики, оплачивающие собственное образование по очной, заочной, вечерней форме обучения;
  • Налогоплательщики, оплачивающие образование детей в возрасте до 24 лёт по очной форме обучения (налоговый вычет не распространяется на детей обучающихся по заочной и вечерней форме обучения);
  • Налогоплательщики, оплачивающие образование братьев и сестёр в возрасте до 24 лёт по очной форме обучения (налоговый вычет не распространяется на братьев и сестёр обучающихся по заочной и вечерней форме обучения);
  • Налогоплательщики, оплачивающие образование своих опекаемых в возрасте до 18 лёт по очной форме обучения (налоговый вычет не распространяется на опекаемых обучающихся по заочной и вечерней форме обучения);
  • Налогоплательщики, оплачивающие образование своих бывших опекаемых в возрасте до 24 лёт по очной форме обучения (налоговый вычет не распространяется на опекаемых обучающихся по заочной и вечерней форме обучения).

В каких случаях теряется право на возврат средств за обучение

Налоговый кодекс не предусматривает возможности налогового вычета для следующих лиц:

  • Налогоплательщиков, получающих доходы с которых взимается налог не по 13%-й ставке (если вы платите налог по ставке 9%, 15%, 30%, 35%);
  • Налогоплательщиков, зарегистрированных, как индивидуальные предприниматели и применяющих систему единого налога на вмененный доход (ЕНВД) и упрощенную систему налогообложения (УСН);
  • Налогоплательщиков, осуществляющих оплату образования за счёт средств материнского капитала.

Перечень необходимых документов

Приказ Министерства финансов Российской Федерации №99н от 2 июля 2012 года, предусматривает следующие документы, которые необходимо предоставить в Федеральную налоговую службу при оформлении налогового вычета за обучение:

  1. Письменное заявление о желании получить налоговый вычет;
  2. Оригинал и копию договора с учебным заведением;
  3. Заверенную копию лицензии учебного заведения (если реквизиты лицензии не указаны в договоре);
  4. Платежные документы, подтверждающие выплату денежных средств за обучение и копии этих документов;
  5. Справку (справки) с места работы по форме 2-НДФЛ за истёкший год;
  6. Декларацию по налогу на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ за истекший год;
  7. Справку образовательного учреждения об очной форме обучения ребенка, подопечного, брата или сестры (если форма обучения не указана в договоре);
  8. Копию свидетельства о рождении ребенка, подопечного, брата или сестры;
  9. Реквизиты вашего банковского счёта, на который будут перечислять возвращаемые деньги.

Сроки оформления налогового вычета за обучение

  • Налоговый вычет оформляется по окончании налогового периода, как правило это календарный год;
  • Если вы не успели оформить налоговый вычет или не знали о такой возможности, вы сохраняете право на вычет в течении трёх лет.

При этом, если вы подаёте документы на налоговый вычет, сразу за три года, то вам необходимо подготовить документы (квитанции, налоговые декларации, справки о доходах, справки из образовательного учреждения) за каждый год в отдельности.

Где оформляется налоговый вычет

Вычет оформляется в отделении Федеральной налоговой службы по месту жительства.

Как долго происходит перечисление денег

Если документы пройдут проверку, то деньги будут перечислены на ваш банковский счёт в течении месяца.

Источник: https://whatdocs.ru/%D0%BA%D0%B0%D0%BA%D0%B8%D0%B5-%D0%B4%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B-%D0%BD%D1%83%D0%B6%D0%BD%D1%8B-%D0%B4%D0%BB%D1%8F-%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D0%B3%D0%BE-%D0%B2%D1%8B%D1%87%D0%B5%D1%82%D0%B0-%D0%B7%D0%B0-%D0%BE%D0%B1%D1%83%D1%87%D0%B5%D0%BD%D0%B8%D0%B5

Документы для возврата 13 процентов с покупки квартиры в 2020: справки для возврата подоходного налога

Список документов для возврата подоходного налога

Государство помогает гражданам приобрести новое жилье или улучшить уже имеющееся, предоставляя возможность вернуть обратно часть потраченных денег.

Работающие и исправно выплачивающие подоходный налог граждане не навсегда прощаются с 13 % зарплаты, а имеют возможность вернуть их обратно после покупки квартиры, отбив часть потраченных на неё средств.

Следует рассмотреть, при каких условиях можно претендовать на выплату, из каких шагов состоит процедура, и какие нужны документы для возврата 13 процентов с покупки квартиры.

Процедура получения

Возврат подоходного налога доступен не всем.

Став обладателем новой недвижимости, вы можете получить эту выплату, если:

  • трудитесь официально и получаете прозрачную оплату, из которой регулярно вычитается налог;
  • являетесь жителем России и приобрели жилье на её территории;
  • приобрели жилплощадь на свои деньги либо воспользовались займом в банке;
  • если это вторичное жилье, то оно было приобретено у чужого человека, не имеющего с вами ни родственных, ни личных связей.

Независимо от того, сколько было потрачено, сумма выплаты ограничена.

Обладатель новой недвижимости может вернуть обратно в кошелек:

  • не более 260 000 рублей, если возвращается часть стоимости покупки;
  • не более 390 000 рублей, если возвращаются средства, потраченные на выплату процентов банку, если брал кредит.

Если гражданин воспользовался помощью банка и исправно выплачивает ипотеку вместе с процентами, он может получить оба вида выплат.

Из видео вы узнаете список документов для возврата налога при покупке квартиры:

Если до 2014 года вернуть деньги можно было только единожды, даже если сумма выплаты не достигла верхнего порога, то теперь остаток можно «дополучить», если в дальнейшем вы планируете покупку недвижимости снова. Сразу после нового приобретения можно провернуть операцию с возвратом средств снова, чтобы выжать из государства недополученный остаток.

Возможность вернуть средства дается и тем, кто купил землю и решил построить дом самостоятельно. В процессе строительства важно тщательно собирать и хранить все чеки на покупку стройматериалов, иначе подтвердить расходы не получится.

Также можно купить землю с недостроенным домом и завершить его строительство, а затем вернуть часть потраченных на достройку средств.

Важно! Не удастся вернуть деньги, если был построен дом, не пригодный для постоянного проживания. То есть отбить часть затрат на строительство дачи невозможно.

Таким образом, обзавестись жильем и сэкономить на дорогом приобретении может любой работающий гражданин России, исправно выделяющий часть заработка на налоги. Придется только собрать пакет нужных бумаг и пройти процедуру подачи заявки.

На первый взгляд кажется, что это сложный процесс, требующий много времени и нервов, но на деле это не так. Если разобраться, то всё делается просто и быстро, а для государственных органов это стандартная и привычная процедура. Согласно официальным данным, в 2015 году деньги вернули 2,5 миллиона граждан. В последующие годы эти показатели только выросли.

Рассмотрим подробно, что нужно сделать для возврата денег:

  1. Определить, подходите ли вы под требуемые условия.
  2.  Собрать и подготовить все необходимые документы для получения налогового вычета, сделать копии.
  3.  Высчитать сумму, подлежащую возврату, так как в заявлении нужно будет указать конкретные суммы. Всё высчитывается заявителем самостоятельно, а затем проверяется работниками. Не у всех получается правильно подсчитать всё сразу, поэтому можно обратиться за консультацией в инспекцию.
  4.  Определиться с подходящим способом получения денег.
  5.  Заполнить декларацию 3-НДФЛ и заявление.
  6.  Передать декларацию и документы лично (работник сразу их проверит и в случае ошибок даст рекомендации по корректировке) или другим способом.
  7.  Дождаться, пока завершится проверка, и получить деньги.

Сбор и подготовка документов и заполнение декларации – это сложные этапы, требующие времени и сосредоточенности. Однако люди, надежно хранящие все бумаги, вряд ли потратят на это много времени.

Пакет документов

Для оформления декларации и заявления на возмещение части расходов потребуется собрать немалое количество бумаг.

Полный список документов для возврата налога следующий:

  • Паспорт РФ. Это не обязательно, однако рекомендуется сделать копии главных страниц, так как сотрудник может их потребовать.
  • Справка 2-НДФЛ. Справки должны быть за те года, за которые оформляется возврат налога. Если в течение года лицо переходило на другое рабочее место, нужно будет обратиться ко всем работодателям.
  • Заявление, написанное по стандартному образцу. В нем также содержатся реквизиты счета, на который поступят деньги.
  • Договор купли-продажи.
  • Платежные документы. Подойдет копия платежного поручения или банковская выписка, расписка, также чеки и квитанции.
  • Выписка из ЕГРН.
  • Акт приема-передачи.
  • Налоговая декларация 3-НДФЛ.

Важно! В некоторых случаях требуются заверенные копии. Чтобы избежать лишних трат на услуги нотариуса, заверить их можно самостоятельно. Пропишите на каждой странице «Копия верна», а рядом проставьте подпись и дату. Такие документы должны принять без вопросов.

Что может понадобиться дополнительно?

Выше перечислены только основные документы для возврата 13 процентов с покупки. Несмотря на то, что процедура несложная, существует множество разных нюансов, требующих приложить еще несколько бумаг.

Среди них могут быть:

  • все возможные бумаги, демонстрирующие расходы на покупку земли и поднятие или завершение жилого строения – лучше собрать всё, что найдете: чеки, квитанции, расписки и т. д.;
  • свидетельство о браке;
  • свидетельство о рождении ребенка;
  •  документы из банка, если использовался заём.

Собрать и предоставить любую из вышеперечисленных бумаг наверняка сможет каждый гражданин, ситуация которого требует их предъявления. Различные подобные нюансы не сильно усложняют процесс получения налога с покупки жилья.

Сроки и условия возврата

Предоставленные документы будут проверяться в течение трёх месяцев. По окончании проверки заявителю звонят или отправляют письмо, сообщая о результатах (одобрение или отказ в получении выплаты). После этого гражданину дается месяц для подачи заявления. Если оно уже было подано вместе с остальными бумагами, то деньги придется ждать не более месяца.

Важно! Не стоит ждать сразу всей суммы. Скорее всего, поступит только её часть, равная сумме всех денег, удержанных из зарплаты налогоплательщика за последний год. Чтобы получить оставшиеся деньги, в следующем году нужно будет всё повторить.

Если мысль восполнить затраты пришла через продолжительное время после покупки – это только на пользу ситуации. Тогда можно вернуть средства за несколько прошлых лет (не более трех), идущих после покупки. Допустим, если она произошла в 2015 году, а решение о возврате было принято только в 2019 году, то можно подать заявление можно три раза одновременно: за 2016, 2017 и 2018 года.

Налоговая декларация

Один из важных этапов в этом процессе – это заполнение декларации. Её нельзя подавать в тот же год, когда была совершена покупка, – необходимо дождаться наступления следующего. Сделать это можно в любой день, но запрещено подавать несколько – каждая последующая будет отменять предыдущую.

Правильную форму можно найти на сайте nalog.ru. Специальная программа поможет её заполнить, выделяя нужные пункты и давая подсказки. Всё можно сделать быстро и не выходя из дома.

При заполнении система автоматически проверяет правильность введенных данных, что поможет избежать ошибок. Отсканированные копии документов можно будет отправить через личный кабинет.

При заполнении нужно будет внести следующие данные:

  • личные данные заявителя;
  •  результаты самостоятельно произведенных расчетов;
  •  сведения о доходах;
  •  сведения о приобретенной недвижимости.

Всего заполнению подлежит пять страниц. Этот процесс не требует специальных знаний, с ним может самостоятельно справиться любой человек. Если есть доступ к компьютеру с интернетом, рекомендуется делать это онлайн на специальном сайте, указанном выше, – это облегчит задачу и исключит возможность ошибки. Также система сразу сообщит, если не будет хватать нужных документов.

Важно! Обратите внимание на форму. Она должна подходить к тому году, за который планируется вернуть налог. За последние годы она менялась несколько раз, поэтому важно найти нужную. Тем не менее, даже если будет выбрана неправильная форма, это не может стать причиной отказа в выплате.

Скачать бланк декларации 3-НДФЛ

Куда сдавать бумаги?

В кодексе прописано, что граждане, подающие декларацию, когда делать этого не обязаны (как раз случай с вычетом), могут сделать это в инспекции своего города. Если в поиске на официальном сайте nalog.

ru ввести свой адрес, то система выдаст данные о местоположении и часах работы ближайшей налоговой инспекции.

Туда нужно будет явиться лично и в порядке очереди обратиться к сотруднику в одно из окошек (обычно есть отдельные окошки для обращающихся за вычетом).

Если нет возможности обратиться лично, или хочется сэкономить время, это можно сделать еще несколькими другими способами:

  • отправить по почте;
  • пройти процедуру на сайте налоговой;
  • пройти процедуру на портале Госуслуг.

Таким образом, в 2020 году для предоставления налогового вычета и вовсе не нужно выходить из дома. Процедуру можно быстро осуществить с помощью интернета, сэкономив при этом время. Заявление, поданное через интернет, имеет такую же силу, как и при личной явке.

Где получать деньги?

Налогоплательщик может воспользоваться двумя способами для возвращения части потраченных на покупку денег:

  • если у лица высокая зарплата, то удержанная на налоги сумма за год должна сразу покрыть сумму компенсации – он может получить выплату сразу, указав номер счета, на который ожидается поступление средств;
  • получать деньги можно и частями – предоставьте на работе бумагу, подтверждающую, что вы можете получать выплату, и в дальнейшем оплата вашего труда увеличится, так как из неё не будет вычитаться налог, пока вся сумма не будет передана вам полностью.

В первом варианте деньги поступят на счет в течение месяца. Во втором варианте проверка будет производиться в течение 30 дней. При этом можно будет прекратить выплачивать налог уже в том году, когда была совершена покупка.

Важно! Не запрещено выбрать сразу оба варианта. Одна часть выплаты будет выдана сразу в виде суммы всех налогов, уплаченных за последний год, а часть будет выплачиваться постепенно в виде прибавки 13 % к ежемесячной оплате труда.

Если жилье куплено в ипотеку

Если покупатель воспользовался ссудой, выданной банком, то он может вернуть деньги, отданные в качестве процентов на долг. Верхний порог суммы в этом случае увеличивается до 390 000 рублей. То есть, получить по максимуму можно, только если сумма процентов будет не менее 3 000 000 рублей. Если она меньше, то и компенсация будет меньше.

Перечень документов для получения выплаты в этом случае расширяется.

Понадобится также предоставить:

  • выданный в банке договор на кредит (понадобится заверенная копия);
  • бумага, демонстрирующая сумму выплаченных процентов (нужен оригинал, выдается в банке).

Даже если ипотека уже погашена, и проценты выплачены, всё равно можно воспользоваться своим правом на возврат части потраченных денег. Можно получить всю или часть суммы сразу или ежемесячную надбавку к зарплате.

Из видео вы узнаете о пакете документов для получения имущественного вычета:

Кто должен подавать и можно ли сдать вместо другого человека?

Если у гражданина нет возможности самостоятельно пройти всю процедуру, за него это может сделать другое лицо. Для этого, помимо остальных бумаг, у него должна быть доверенность.

Этот способ гораздо удобнее, чем, например, почта.  Дело в том, что сотрудник налоговой может заметить и указать на недочеты или недостающие бумаги.

Если процедуру проходит знакомый человек, то он сможет оперативно исправить ошибки и тут же обратиться в орган снова. Это поможет процессу не затянуться.

Если же обратная, а затем повторная пересылка документов будет происходить по почте, это сильно затянет процесс.

Таким образом, каждый счастливый обладатель новой квартиры в России имеет право вернуть часть потраченных денег за счет тех средств, которые ежемесячно отчислялись с его зарплаты в виде налогов.

Для этого не требуется каких-то сложных действий или большого количества времени – достаточно собрать необходимые документы и дождаться выплаты. В [year] году большую и самую сложную часть процедуры можно пройти с помощью специальных интернет-сервисов, не выходя из дома.

Придется тщательно собирать нужные бумаги и, возможно, придётся запастись терпением, так как часто сотрудники органа находят ошибки и предъявляют претензии к документам и заявлению, отказываясь их принять. Нередко процесс затягивается, и заявитель получает свои деньги позже, чем рассчитывал.

Те не менее, сомневаться в возможности получения выплаты не стоит – уже миллионы граждан по всей стране смогли одолеть бюрократическую машину, прошли через эту процедуру и получили деньги.

Источник: https://vashdom.guru/pokupka/spisok-dokumentov-dlya-vozvrata-naloga/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.